Alerta Ponzi con criptomonedas

Algunos alertas de tokens que puden ser estafas piramidales, tener cuidado porque no todo es lo mismo en el mundo crypto, activos digitales. Parecido al mundo físico, donde hay gente honesta y gente que no tanto… Signos o señales de alerta y que al verlos es mejor huir. Veamos.

1. El proyecto promete rentabilidad garantizada, sin riesgo, más allá de la volatilidad lógica, si invertís X plata, dicen dar un mínimo de retorno. No enuncian cómo ese retorno se genera, claro.

2) La rentabilidad que promete es completamente inusual al nivel de ser mayor al 100% de lo que da el mercado en situaciones similares? En tal caso, check, dice Franco Amati, especialista en crypto. Se han visto proyectos con rentabilidad del 10% mensual en dólares, muy sospechoso.

3) Utilizan un token genérico que demora 2 minutos en su creación pero con el nombre cambiado? Check. Es decir, es muy simple armar estos tokens, sin un proyecto serio detrás.

4) El código del smart contract es genérico sin agregado de cosas propias? Check, explica Franco Amati, es decir, es un copy paste de otros proyectos anteriores, pero con otro nombre.

5) No se muestra quienes están detrás del proyecto? check. Total oscuridad. Tampoco hay sede social, ni empresa, ni razón social. Nada. Opacidad. Check

6)  Tampoco se  muestra repositorio de código (y en este caso ni la idea del proyecto)? Check. El código debería ser abierto, tener un whitepaper o saber cantidad de tokens, etc.

7) El token no se lista en las principales billeteras o exchanges, por ej. Binance, Huobi, Trust, Coinbase, etc. Que lo listen no es señal positiva, pero si no está ya al menos ninguna de esas lo chequeó. Check.

“Cuando creas un token es un smart chain de Ethereum, es ethereum con fee más baratas. . Si es un token generico sin cambio de los standard, no hay un código y un proyecto con algo, es solo un token que es un copy paste y se le pone un nombre y se define cuántas monedas son”, explica Franco Amati a Derecho En Zapatillas.

“De hecho estaría bueno alguien que sepa solidity (el lenguaje  de programación en que corre la red Ethereum) que vean parámetros de emisión, si ya se transfirieron muchos internamente y demás”, agrega el experto.

8) El último parámetro o signo de alerta es promociones con celebridades o celebrities, que son supuestos influencerse que tratan de vender el token, que la gente aporte.

El alerta de la SEC

En su momento la SEC advirtió a los inversionistas individuales sobre esquemas de inversión fraudulentos que pueden involucrar  monedas virtuale o criptoonedass.

Esquemas Ponzi en general Un esquema Ponzi es una estafa de inversión que implica el pago de supuestos rendimientos a los inversores existentes de fondos aportados por nuevos inversores.

Los organizadores de esquemas Ponzi a menudo solicitan nuevos inversores prometiendo invertir fondos en oportunidades que supuestamente generan altos rendimientos con poco o ningún riesgo.

En muchos esquemas Ponzi, en lugar de participar en cualquier actividad de inversión legítima, los actores fraudulentos se enfocan en atraer nuevo dinero para hacer los pagos prometidos a inversionistas anteriores, así como en desviar algunos de estos fondos “invertidos” para uso personal.

Al igual que con muchos fraudes, los organizadores del esquema Ponzi a menudo utilizan la última innovación, tecnología, productos o industria en crecimiento para atraer a los inversores y dar a su esquema la promesa de altos rendimientos.

Los inversores potenciales suelen ser menos escépticos ante una oportunidad de inversión cuando evalúan algo novedoso, nuevo o “de vanguardia”.

A continuación, se muestran algunas señales de alerta:

-Alto rendimiento de la inversión con poco o ningún riesgo.

Cada inversión conlleva cierto grado de riesgo, y las inversiones que producen mayores rendimientos suelen implicar más riesgo. Los rendimientos de inversión “garantizados” o las promesas de altos rendimientos por poco riesgo deben considerarse con escepticismo.

-Rendimientos demasiado consistentes.

Las inversiones tienden a subir y bajar con el tiempo, especialmente aquellas que buscan altos rendimientos. Sospeche de una inversión que genera retornos consistentes independientemente de las condiciones generales del mercado.

– Inversiones no registradas. 

Los esquemas Ponzi generalmente involucran inversiones que no han sido registradas con la SEC o con los reguladores de valores estatales. n Vendedores sin licencia.

Las leyes de mercados de valores requieren que ciertos profesionales de la inversión y sus empresas tengan licencia o estén registrados.

Muchos esquemas Ponzi involucran a individuos sin licencia o firmas no registradas. n Estrategias y estructuras de tarifas secretas y / o complejas.

Es una buena regla general evitar inversiones que no comprenda o de las que no pueda obtener información completa.

-Sin calificaciones mínimas de inversionista.

La mayoría de las oportunidades legítimas de inversión privada requieren que sea un inversor acreditado.

Debe ser muy escéptico con las oportunidades de inversión que no pregunten sobre su salario o patrimonio neto.

-Problemas de papeles.

Sea escéptico ante las excusas sobre por qué no puede revisar la información sobre la inversión por escrito.

Siempre lea y considere detenidamente el prospecto o la declaración de divulgación de una inversión antes de invertir. Esté atento a errores en los extractos de cuenta que puedan ser un signo de actividad fraudulenta.

-Dificultad para recibir pagos. Sospeche si no recibe un pago o tiene dificultades para cobrar su inversión. Los organizadores del esquema Ponzi a veces alientan a los participantes a “reinvertir” los pagos prometidos ofreciendo mayores retornos de inversión.

-Viene a través de alguien con una afinidad compartida.

Los estafadores a menudo explotan la confianza derivada de ser miembros de un grupo que comparte una afinidad, como una afiliación nacional, étnica o religiosa. a veces, líderes respetados o miembros prominentes pueden ser reclutados, a sabiendas o sin saberlo, para correr la voz sobre la “inversión”.