Puntos – claves para evitar estafas

Un Ponzi o Pirámide, estafa piramidal, NO significa “promete y no te paga”. No. Este error lleva a muchas víctimas a decir “No es un Ponzi. A mí me vienen pagando!” Pero en el largo plazo son insostenibles (cobrar a Juan para pagarle a Pedro).

Además se camuflan (religión, educación, cripto, etc.). Estos son los puntos clave que reseñó Nachi (@hookdump en Twitter) para evitar ser víctima de una estafa tipo Ponzi.

Los Ponzi son manipulaciones de la confianza. En vez de apuntarte con un arma, te quitan dinero haciendo que confíes en ellos. Alguien inteligente y con educación financiera puede caer en esto. Así como tambien hay medicos anti-vacunas. El anzuelo es 100% emocional.

RED FLAGS, bandera roja y señales de alerta para identificar esquemas Ponzi:
1. Garantiza ganancias altas con riesgo bajo o nulo
2. No es transparente sobre el funcionamiento interno
3. Usa un lenguaje técnico y complicado, y no ofrece explicaciones simples que permitan entender y verificar sus afirmaciones

4. ¿Está registrado ante IGJ, AFIP, etc.? (Si afirma que está registrado, VERIFICALO con las autoridades!)
5. ¿De qué vive el líder? ¿Recibe un % de las ganancias, o un sueldo? Esto debería estar claro y por escrito. Nadie arma un negocio por pura bondad.

6. ¿Los reclutadores son insistentes o agresivos? Si la inversión es tan buena como dicen, la gente debería llegar sola!!!
7. ¿Ganas un % por invitar gente? ¿Por qué? Si la inversión es tan buena como dicen, no hace falta incentivar tanto que la gente invite.

8. ANTECEDENTES del líder
– ¿Tiene experiencia comprobable en negocios?
– ¿Tiene credenciales validadas por terceros? (diploma creado por él mismo = ????)
– ¿Cuál es su historial de empleo?
– ¿Tiene quiebras, deudas, etc.?
– ¿Tiene antecedentes penales?

9. Verificación de transacciones: Si es un negocio de trading, ¿recibiste comprobantes de transacción? Es muy común que un Ponzi afirme que realiza trading, pero en realidad no lo hace. Si recibiste comprobantes, ¿los validaste/verificaste?

10. Un negocio de inversiones legítimo debería permitir auditorías externas, ser transparente con sus datos, etc. Los Ponzi son alérgicos a las auditorías.
11. ¿Tienen capacidad de devolverte el saldo del principal de ser necesario? ¿Hay garantías de esto?