Jubilados podrán cobrar en billetera virtual

ANSES podrá firmar convenios para incrementar los medios de pagos

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La ANSES debe ser el principal pagador de la Argentina, en volumnen y en beneficiarios. La seguridad social no solo comprende jubilaciones y pensiones sino asignaciones familiares, AUH y otras prestaciones económicas.

Por la gran dispersión geográfica que existe en los beneficiarios de la seguridad social, hace que el sistema bancario resulte insuficiente, por lo que dispone hacerlo también a través de cuentas virtuales, dice la nueva resolución del boletín oficial que ahora autoriza el pago en billeteras virtuales.

Así, desde ahora en adelante quedan habilitadas las billeteras virtuales como Rapipago, Ualá o Mercado Pago. Para estos sistemas es una ventaja disponer de fondos, liquidez. Y para el jubilado tener una nueva alternativa. Pero aún resta implementarse mediante la firma de convenios y demás. La resolución es solo el primer paso.

Las nuevas tecnologías ofrecen herramientas y plataformas de pago digitales que complementarán la red de pagos de la ANSES, garantizando así la igualdad y el acceso al uso de los servicios financieros, incentivando los medios electrónicos de pago, detallan los fundamento de la norma.

Como requisito, el beneficiario (persona física con domicilio y DNI argentino) debe contar con un dispositivo con acceso a internet para acceder a la plataforma del P.S.P. o con el medio brindado por el P.S.P. para acceder a su cuenta virtual y efectuar transacciones. ANSES enviará al P.S.P. los datos del BENEFICIARIO, para que este genere las cuentas virtuales y condiciones necesarias para que el titular del beneficio pueda disponer de su haber.

 

 

 

Anexo con la nueva resolución – pago virtual a jubilados

Resolución 39/2019

Ciudad de Buenos Aires, 31/01/2019

VISTO el Expediente EX-2019-01621399-ANSES-DPB#ANSES del Registro de esta ADMINISTRACION NACIONAL DE LA SEGURIDAD SOCIAL (ANSES), y

CONSIDERANDO:

Que por el expediente citado en el VISTO tramita un proyecto de resolución por el cual se propicia la ampliación de la red de agentes pagadores que esta Administración utiliza para efectivizar los pagos de las prestaciones que tiene a su cargo.

Que mediante Providencia PV-2019-01955951-ANSES-DPB#ANSES, la Dirección Pago de Beneficios informó que la ANSES cuenta con una red de pago compuesta por entidades financieras, pero que debido a la gran dispersión geográfica que existe en los beneficiarios de la seguridad social dicha red resulta insuficiente.

Que asimismo, agregó que las nuevas tecnologías ofrecen herramientas y plataformas de pago digitales que podrían complementar la red de pagos de la ANSES, garantizando así la igualdad y el acceso al uso de los servicios financieros, incentivando los medios electrónicos de pago.

Que además, dichas plataformas prestan sus servicios mediante la habilitación de cuentas virtuales que permiten la disposición de dinero electrónico en cuentas no bancarias, con su respectiva Clave Virtual Uniforme (C.V.U.) reguladas por el Banco Central de la República Argentina, y a su vez, brindan la posibilidad de enviar y recibir dinero, realizar pagos y compras, y reconvertirlo en dinero en efectivo.

Que en consecuencia, entendió que correspondía definir un procedimiento de pago adecuado a estas tecnologías, denominado “Pago a través de Cuentas Virtuales”.

Que en virtud de lo expresado anteriormente, la Dirección de Pago de Beneficios ha elaborado dos alternativas de pago, excluyentes entre sí, las que se fueron incorporadas como Anexos I a) – IF-2019- 01619420-ANSES-DPB#ANSES y I b) – IF-2019-01619501-ANSES-DPB#ANSES.

Que la Dirección General de Finanzas y la Subdirección Ejecutiva de Administración han tomado la intervención de su competencia.

Que la Dirección General de Asuntos Jurídicos ha tomado la intervención de su competencia, mediante Dictamen Jurídico N° IF-2019-02644114-ANSES-DGEAJ#ANSES.

Que la presente Resolución se dicta en uso de las facultades conferidas por el artículo 3° del Decreto N° 2741/91, el artículo 36° de la Ley N° 24.241 y el Decreto N° 58/15.

Por ello,

EL DIRECTOR EJECUTIVO DE LA ADMINISTRACION NACIONAL DE LA SEGURIDAD SOCIAL

RESUELVE:

ARTICULO 1º.- Apruébanse los procedimiento de pago de las prestaciones de la Seguridad Social en cuentas virtuales definidos en el Anexo I a) – IF-2019-01619420-ANSES-DPB#ANSES, Anexo I b) IF- 2019-01619501-ANSES-DPB#ANSES, y Anexo II – IF-2019-01619560-ANSES-DPB#ANSES, que forman parte integrante de la presente Resolución.

ARTICULO 2º.- Apruébase el modelo de “CONVENIO DE PAGO DE LAS PRESTACIONES DE LA SEGURIDAD SOCIAL EN CUENTAS VIRTUALES”, que como Anexo III – IF-2019-01619721-ANSES-DPB#ANSES forma parte de la presente.

ARTICULO 3º.- Establécese que el prestador del servicio de pago, previo a la firma del convenio aprobado en el Artículo 2°, deberá optar por solo uno de los procedimientos de pagos que se incorporan como Anexos I a) – IF-2019-01619420-ANSES-DPB#ANSES y I b) – IF-2019-01619501-ANSES-DPB#ANSES.

 

ANEXO I a)
PROCEDIMIENTO DE PAGO (ACREDITACION EN CUENTA DEL P.S.P)
1. Medio de Pago por cuenta virtual
1.1 Descripción General
El PRESTADOR DE SERVICIOS DE PAGO (P.S.P.) actúa como proveedor del
servicio de pago que permite a los beneficiarios de ANSES, realizar compras de
bienes o servicios, realizar pagos o recargas, extraer dinero en efectivo, realizar y
recibir transferencias, entre otras funcionalidades.
1.2 Definiciones
• Se denominan BENEFICIARIOS a los titulares de las prestaciones que
ANSES pone al pago.
• Se denomina PRESTADOR DE SERVICIOS DE PAGO (P.S.P.) a la entidad
que brinda los servicios necesarios para el pago de las prestaciones de
ANSES a través de medios electrónicos.
• Se denomina COMERCIO ADHERIDO, al comercio que acepta y recibe
pagos de bienes y servicios a través del P.S.P. También aquellos que
entregan dinero en efectivo (CASH OUT), siempre y cuando esta operación
sea autorizada por el P.S.P. al COMERCIO ADHERIDO.
• Se denomina REDES, a la Red de Cajeros Automáticos y otras empresas
habilitadas por el P.S.P. a realizar, por cuenta y orden del P.S.P., las
operaciones de convertir dinero en efectivo en dinero electrónico (Cash-ln),
así como reconvertir dinero electrónico en dinero en efectivo (Cash-Out).
• Se denomina DINERO VIRTUAL al resultado de la conversión de dinero en
efectivo en dinero electrónico acreditado en la cuenta del beneficiario en el
P.S.P.
• Se denomina CUENTA a la cuenta virtual de la cual cada BENEFICIARIO
registrado en la plataforma/aplicación es titular.
• Se denomina TARJETA PREPAGA a la tarjeta asociada a la cuenta virtual y
que utiliza los fondos pre cargados disponibles en la misma.
1.3 Requisitos para la utilización del Servicio
Para utilizar la cuenta virtual, el BENEFICIARIO debe:
• Encontrarse en el padrón de datos de BENEFICIARIOS informados por
ANSES al P.S.P.
• Ser persona física con domicilio y documento nacional de identidad de la
República Argentina.
• Contar con un dispositivo con acceso a internet para acceder a la
plataforma del P.S.P. o con el medio brindado por el P.S.P. para acceder a
su cuenta virtual y efectuar transacciones.
• Aceptar los Términos y Condiciones del P.S.P.
1.4 Registro y activación de la cuenta del P.S.P.
ANSES enviará al P.S.P. los datos del BENEFICIARIO, para que este genere las
cuentas virtuales y condiciones necesarias para que el titular del beneficio pueda
disponer de su haber.
El P.S.P. deberá poner a disposición del BENEFICIARIO todas las instrucciones
necesarias para que pueda acceder a su cuenta virtual y disponer de sus fondos.
Será responsabilidad del P.S.P. el contacto con el beneficiario para formalizar
la apertura de la cuenta, para ello el P.S.P. podrá solicitar al BENEFICIARIO la
presentación o envío de cualquier comprobante y/o dato adicional que
considere necesario a efectos de corroborar y/o confirmar y/o verificar sus
Datos Personales.
Como resultado de la registración, el P.S.P. generará automáticamente una
Cuenta VIRTUAL identificada unívocamente con un número de veintidós dígitos
CVU (Clave Virtual Uniforme) asociado al CUIL del beneficiario.
EL BENEFICIARIO podrá consultar cualquier inquietud en la página web del
P.S.P.
1.5 Detalle de Operaciones
LOS BENEFICIARIOS podrán realizar las siguientes operaciones:
a) Enviar dinero o realizar pagos: Los BENEFICIARIOS podrán enviar
dinero o realizar pagos desde sus Cuentas a las Cuentas de otros usuarios
del sistema y hacia otras cuentas bancarias.
b) Retirar dinero de su CUENTA: El BENEFICIARIO podrá retirar dinero en
efectivo de su CUENTA a través de las REDES.
c) Pago de Bienes y Servicios: El BENEFICIARIO podrá abonar sus
compras y servicios usando la aplicación y/o la tarjeta prepaga. Las
operaciones descriptas en este apartado deberán estar alcanzadas por el
“Régimen de reintegro del impuesto al valor agregado por compras en
comercios de venta minorista” Ley 27.253, y otros similares reintegros que
a futuro se implementen.
d) Retirar dinero vía Transferencia Bancaria: El BENEFICIARIO podrá
retirar parte o la totalidad del DINERO VIRTUAL disponible en su CUENTA
VIRTUAL a través de una transferencia a una cuenta bancaria de su
titularidad.
e) Cargar dinero en su CUENTA VIRTUAL: Los BENEFICIARIOS pueden
convertir dinero en efectivo en DINERO VIRTUAL (Cash In) que se
acreditará en su CUENTA VIRTUAL a través de las REDES o por los
medios que el P.S.P. informe.
En todos los casos, una vez confirmada la operación, el BENEFICIARIO podrá
ver las transacciones impactadas en el saldo de su CUENTA VIRTUAL.
1.6 Extracción de Dinero en Efectivo
El BENEFICIARIO podrá retirar dinero en efectivo de su CUENTA VIRTUAL a
través de las REDES.
Para las extracciones presenciales de dinero en efectivo de la CUENTA VIRTUAL
abierta a nombre del BENEFICIARIO, de la Prestación a recibir a través de los
REDES ofrecidas por el P.S.P., el BENEFICIARIO deberá presentar la
documentación pertinente autorizada por el RENAPER según su Ley 17.671 y sus
modificatorias.
1.7 Confirmación de la transacción
El BENEFICIARIO, con el uso de su CLAVE estará autorizando la realización de
transacciones que generen débitos en su CUENTA VIRTUAL. La confidencialidad
de la clave secreta es estrictamente responsabilidad del BENEFICIARIO.
1.8 Gratuidad del Servicio
En ningún caso el P.S.P. podrá cobrar cargos o comisiones al BENEFICIARIO en
las operaciones detalladas en los punto 1.5 ¨Detalle de Operaciones¨ y 1.6
¨Extracción de Dinero en Efectivo¨, del presente ANEXO l.
1.9 Resumen de Cuenta
El BENEFICIARIO tendrá acceso a su historial transaccional a través de la
plataforma y/o de la aplicación y/o medios alternativos que ofrezca el P.S.P.
El P.S.P. a solicitud de ANSES deberá remitir el extracto de la CUENTA, donde se
detallen todos los movimientos de la misma dentro de los 5 días hábiles
posteriores al requerimiento.
1.10 Entrega, extravío, robo o hurto de tarjeta prepaga
En caso que el P.S.P. provea de una tarjeta prepaga, este será responsable por la
efectiva entrega de la misma sin costo alguno tanto para el beneficiario como para
ANSES. Ante el extravío, robo o hurto de la misma, el BENEFICIARIO deberá
notificar inmediatamente al P.S.P. a través de los canales de comunicación
indicados por este para realizar las gestiones correspondientes de bloqueo
temporal de su Cuenta.
1.11 Medios de comunicación con el BENEFICIARIO
El P.S.P. deberá proporcionar a ANSES un canal efectivo de comunicación con el
Beneficiario, para permitir el contacto y/o envío de información.
2. Operatoria ANSES – P.S.P.
2.1 Descripción de Productos
ANSES librará una liquidación por cada producto o tipo de obligación a ser
abonada por el P.S.P., en la cual se consignarán los beneficios a ser acreditados
como DINERO VIRTUAL por el P.S.P. en las respectivas CUENTAS VIRTUALES
de cada BENEFICIARIO. Las liquidaciones serán confeccionadas de acuerdo al
Diseño de registro que se describe en el “ANEXO II – Diseños de Registro”.
2.2 Detalle de Productos
a) Liquidaciones ANSES
– Jubilaciones y Pensiones
– Pensiones No contributivas
– Sistema Único de Asignaciones Familiares
– Pago Único de Asignaciones Familiares
– Prestación Económica de Seguro de Desempleo
– Asignación Universal por Hijo y por Embarazo para Protección Social
b) Liquidaciones por cuenta de Terceros
– Programas de Empleo del MTEySS
– Programa de Desarrollo Infantil-Primeros Años (PDIPA)
– Programa Hogares con Garrafa
– Programa de Respaldo a Estudiantes Argentinos
– Ley Brisa
– Menores Egresados
ANSES podrá incorporar nuevos productos previo análisis de factibilidad operativa
por parte del P.S.P., como así también dar de baja los precedentemente
enunciados y/o aquellos que se incorporen posteriormente.
2.3 Intercambio de Información
Para el intercambio de todos los archivos informáticos entre ANSES y el P.S.P., se
utilizará exclusivamente el ¨Sistema Integrado de Transferencia, Almacenamiento
y Control de Información¨ (SITACI), utilizando los Diseños de Registro que defina
ANSES). (Resolución ANSES DEN 137/2009).
2.3.1 Integridad de los datos contenidos en los archivos de las Liquidaciones
de pago
ANSES garantizará que los datos contenidos en los archivos de las Liquidaciones
de Pagos de Beneficios no puedan ser alterados, hasta el momento de la entrega
al P.S.P., siendo éste responsable de la seguridad de la información una vez
recibidos los archivos de la/s Liquidación/es de Pago de Beneficios, en tanto que
todo pago fuera de las condiciones estipuladas por ANSES será de exclusiva
responsabilidad del P.S.P.
2.4 Apertura de CUENTA VIRTUAL
ANSES remitirá al P.S.P. un archivo que contendrá las novedades relacionadas a
las altas de nuevas CUENTAS VIRTUALES.
Asimismo, dicho archivo también podrá contener altas, bajas o modificaciones de
cualquier dato del BENEFICIARIO titular.
En el caso que un BENEFICIARIO perciba más de un beneficio, el P.S.P.
efectuará la apertura de una sola CUENTA VIRTUAL para todas las liquidaciones.
El P.S.P. deberá utilizar dicha información para proceder a la apertura de las
CUENTAS VIRTUALES y mantener actualizados los datos de las existentes.
Cualquier dato incompleto o faltante deberá ser requerido al BENEFICIARIO.
En ANEXO II – Diseños de Registro se detallan los diseños y tablas con
descripción de códigos.
Con el objeto de facilitar los procesos de traspaso y alta de prestaciones al
P.S.P., utilizando herramientas informatizadas de validación de identidad, ANSES
podrá brindar información, según disponibilidad en sus bases:
a) Nombre y apellido
b) CUIL
c) Prestación de la Seguridad Social que percibe
d) Boca de pago
e) Grupo familiar
f) Número de Teléfono Móvil (Celular)
g) Número de Teléfono Fijo
h) Correo Electrónico
2.5 Liquidaciones de pago
ANSES librará una liquidación por cada prestación o tipo de obligación a ser
abonada por P.S.P.
Las liquidaciones serán confeccionadas de acuerdo al Diseño de registro que se
describe en el ANEXO II – Diseños de Registros.
2.6 Calendario de pagos y plazo de vigencia
Los archivos que contengan la liquidación de pagos de beneficios de cada mes,
estarán a disposición del P.S.P. con TRES (3) días hábiles de anticipación a la
fecha de inicio de cada período de pago.
Cada prestación deberá ser acreditada en la CUENTA VIRTUAL del
BENEFICIARIO de acuerdo al calendario de pagos que ANSES establezca, el que
estará integrado por grupos de pago definidos, según el tipo de producto que se
trate, en función de la terminación de documento de cada beneficiario titular, y/o el
rango de haberes.
La fecha de inicio de pago de cada liquidación, será informada en cada registro del
archivo de liquidación, y la fecha de vigencia se consignará en el registro cabecera
de cada archivo remitido.
La fecha de finalización de la vigencia de pago de la totalidad de los beneficios
será la misma, independientemente del grupo y prestación.
2.7 Provisión de los fondos
A fin de cumplir con el pago de los beneficios, ANSES depositará los
fondos necesarios en la cuenta abierta a nombre del P.S.P. en la entidad
bancaria que éste designe, la cual deberá ser informada mediante nota a
la Dirección de Pago de Beneficios.
Los fondos serán depositados antes de las VEINTICUATRO (24) horas
anteriores respecto de la fecha de inicio de pago del cada grupo de pago
del respectivo calendario.
El P.S.P. quedará liberado de toda responsabilidad emergente de la
demora producida en el inicio de cada período de pago cuando ésta
obedezca a la falta de acreditación de fondos en tiempo y forma por parte
deANSES.
En caso que ANSES, por situaciones imputables al P.S.P., constatase
mediante verificaciones propias y/o a través del reclamo de los
BENEFICIARIOS la falta de acreditación en término, corresponderá la
aplicación de una penalidad consistente en el equivalente en pesos de
CINCO (5) veces el importe no acreditado por cada día de atraso y por
cada caso que se compruebe.
2.8 Garantía
El P.S.P. deberá presentar a satisfacción de ANSES una garantía por un importe
equivalente a DOS Y MEDIO veces (2 ½) el monto de la emisión mensual puesta
al pago, como mínimo. El importe de dicha garantía será informado por ANSES, y
será ajustado en caso que el valor resultante de la garantía exceda en un 50% a la
previamente presentada.
2.9 Modalidad de Pago
La forma de pago será mediante la acreditación de fondos en la CUENTA
VIRTUAL de cada BENEFICIARIO y este podrá disponer de los mismos a través
de las operaciones referidas en el punto 1.5
2.9.1 Pagos a apoderados
Esta modalidad de pago no permite la designación de apoderados para el cobro
de las prestaciones.
2.9.2 Detalle de la liquidación
El P.S.P. deberá proveer a los BENEFICIARIOS el detalle con la liquidación
efectuada por ANSES, cuando los mismos así lo soliciten.
Dicha provisión podrá efectuarse a través de la plataforma/aplicación y otros
canales habilitados por el P.S.P., tales como las REDES.
El P.S.P. podrá obtener toda la información necesaria para generar las
liquidaciones en el archivo cuyo diseño se detalla en el ANEXO II – Diseños de
Registro.
2.10 Descripción de archivos de las liquidaciones de pago
Cada liquidación de pago de beneficios, será entregada en un archivo rotulado
según se detalla:
• DSN: CMMAA.XYZ.PROD.ENTID.bco
1 2 3 4 5
1. MMAA corresponde al mes y año de la liquidación.
2. X (alfabético P o C) indica el tipo de soporte, debiendo indicar P cuando
corresponde a un soporte principal del producto o C para un soporte
complementario;
Y (alfanumérico Q, P o 0): Q indica si la prestación es Quincenal; P si
corresponde a una prestación diferenciada por Planes; 0 (cero) cuando la
prestación no corresponde a quincenal o plan.
Z (numérico): corresponde al número de Quincena o de Plan o al número
de complementaria de un mismo producto.
3. PROD (alfabético): tipo de producto, de acuerdo a la siguiente descripción:
Tipo Descripción
PREV Integra los Productos: Jubilaciones y Pensiones,
Primeras Liquidaciones, Retroactivos de Sentencias
Judiciales y Pensiones No Contributivas.
PEUN Pago Único de prestaciones extraordinarias de
Asignaciones Familiares
SUAF Sistema Único de Asignaciones Familiares
UVHI Asignación Universal por Hijo y por embarazo
PROG Programa de Respaldo a Estudiantes Argentinos
DESE Desempleo (Plan 1, Plan 2 y Plan 3)
MPJH Programas del MTEySS
HF Empresas en Crisis
PEDIPA Programa Desarrollo Infantil Primeros Años
4. ENTID Tipo de Liquidación. Es igual a “ANSES”, cuando corresponde a una
prestación de ANSES o administrada por esta y un “TERCERO” cuando
corresponde a una prestación por cuenta y orden de terceras entidades.
5. bco (numérico): código del Agente Pagador (xxx)
2.11 Liquidaciones complementarias
En el transcurso del período de pago de cada producto, ANSES podrá entregar
liquidaciones de pago de beneficios complementarias, en las que se podrá incluir:
a) Registros que no hubiesen sido consignados en la Liquidación de Pago
principal de ese producto.
b) Registros que habiendo sido consignados en la Liquidación de Pago
principal del producto, deban ser reemplazados
En cada uno de los archivos citados en el punto precedente, se incluirá un registro
cabecera con el resumen de la información remitida en los mismos conforme a lo
establecido en el ANEXO II – Diseños de Registros.
2.12 Descripción de archivos con novedades de cambios de bocas de pago,
suspensiones y bajas
En forma conjunta con la emisión de cada liquidación principal de la prestación,
ANSES pondrá a disposición del P.S.P., un archivo que incluirá aquellos
beneficios que habiendo sido incluidos en la liquidación correspondiente al mes
inmediato anterior, no hayan sido liquidados en el periodo actual para ser
abonadas.
Dicha información será provista al P.S.P. a título informativo, con el propósito que
la misma conozca el motivo por el cual el/los beneficio/s incluido/s no han sido
consignados en la liquidación del periodo actual.
El mismo será rotulado según se detalla:
• DSN: BAJAS.MMAAAA.bco
1 2 3
1. BAJAS: fijo
2. MMAAAA: corresponde al mes y año de la liquidación
3. Bco (numérico): código del banco
Los mencionados archivos serán confeccionados de acuerdo al Diseño de
Registro que se describe en el ANEXO II – Diseños de Registro.
2.13 Descripción de archivos con novedades de fallecidos
Dos veces por semana, ANSES pondrá a disposición del P.S.P., un archivo que
incluirá aquellos titulares fallecidos cuya novedad haya sido incorporada en los
sistemas de ANSES.
Dicha información será provista al P.S.P. a título colaborativo respecto del Control
de Fe de Vida.
El mismo será rotulado según se detalla:
• DSN: FALLEBN.FDDMMAA.BCO
1 2
1. FALLEBN: fijo
2. MMAAAA: corresponde al mes y año de la liquidación.
3. bco (numérico): 000
2.14 Tratamiento de casos de reclamos de pago
En caso de controversia vinculada a un pago, a partir del reclamo formulado por el
BENEFICIARIO ante ANSES y derivado al P.S.P., éste contará con un plazo de
TREINTA (30) días corridos para realizar las pericias pertinentes y pronunciarse al
respecto, realizando, en caso de corresponder, el repago al legítimo beneficiario
En caso de incumplimiento del plazo mencionado precedentemente,
corresponderá la aplicación de una penalidad consistente al equivalente en pesos
de UNA (1) jubilación mínima por cada día de atraso que se compruebe, y ANSES
procederá de inmediato al pago de la liquidación reclamada.
2.15 Retenciones (órdenes de no pago) y rehabilitaciones
El P.S.P., a solicitud de ANSES y bajo responsabilidad de la misma, no
abonará las liquidaciones que ANSES le indique mediante instrucción remitida por
el Área Operaciones de Pago perteneciente a la Dirección Pago de Beneficios de
ANSES, a través de correo electrónico, que será enviado a la dirección que el
P.S.P. indique. Dicha instrucción se realizará VEINTICUATRO (24) horas antes a
la puesta al pago en la CUENTA VIRTUAL del BENEFICIARIO.
Una vez recibido el correo electrónico con la Orden de Retención, el P.S.P.
procederá a responder el mismo con otro correo electrónico que contenga la
información originalmente enviada (opción responder), el que servirá como
suficiente constancia de recibo.
Dentro de las VEINTICUATRO (24) horas de recibida la mencionada instrucción,
el P.S.P. deberá informar a ANSES, por correo electrónico, el resultado de la
gestión encomendada.
A su vez, idéntico procedimiento se utilizará para los casos en que ANSES solicite
a través de la “Orden de Rehabilitación”, la rehabilitación de un beneficio que fuera
suspendido anteriormente.
3. Rendición de Cuentas
Al finalizar cada período de pago, dentro de los CINCO (5) días hábiles de
vencida la vigencia de los pagos, el P.S.P. deberá enviar la rendición de
cuentas, las que se considerarán completas cuando se presenten la
totalidad de los elementos que las integran y que se enumeran a
continuación:
• Un archivo que deberá ser remitido por SITACI a la Dirección de
Sistemas de ANSES – Área Contralor – , conteniendo la misma
información que le fuere suministrada por ANSES tanto en la
liquidación principal como en las complementarias, más aquellos
campos que deben ser completados por el P.S.P.
• Nota del P.S.P. donde consten los datos de la transferencia por las
liquidaciones no pagadas realizada en la cuenta bancaria que
ANSES designe, y copia de la transacción realizada.
• Un informe que deberá ser remitido a la Dirección Pago de
Beneficios de ANSES, conteniendo los siguientes datos:
CANTIDAD MONTO
Puesta al Pago Soporte Principal
Puesta al Pago Soporte/s
Complementario/s
c1
c2
$A
$8
Total de Registros Puestos al Pago C3 = c1+c2 $C=$A+$8
Registros Pagados
Registros Impagos
C
4
C
5
$D
$E
Total de Registros C6 = c4+c5 $F=$D+$E
Comisiones C4 $(c4 x
comisión)
Aclaraciones:
c1: Cantidad de casos y monto remitidos en el soporte principal
c2: Cantidad de casos y monto remitidos en el/los soporte/s complementario/s
c3: Cantidad total de casos y monto correspondiente a los registros efectivamente
pagados
c4: Cantidad total de casos y monto correspondiente a los registros impagos
Dentro del mismo plazo estipulado para la presentación de la rendición de
cuentas, el P.S.P. deberá haber acreditado en la cuenta de ANSES, la
totalidad de los fondos correspondientes a los beneficios impagos. Sin
perjuicio de ello, e independientemente de la fecha de presentación de la
rendición de cuentas, si la acreditación de dichos fondos fuere posterior a
la presentación de la rendición de cuentas, la misma será tenida por
presentada en la fecha en que se produjo la mencionada acreditación de
fondos.
En el caso que el P.S.P. no presentare la rendición de cuentas a ANSES
dentro del plazo estipulado para ello, o cuando la rendición de cuentas sea
tenida por presentada fuera de término por haberse acreditado los fondos
correspondientes a los beneficios impagos en la cuenta de ANSES fuera
del plazo estipulado para ello, el P.S.P. deberá abonar a ANSES, una
multa consistente al equivalente en pesos al importe correspondiente a
una (1) jubilación mínima por cada día de retraso. Igual multa podrá
aplicarse en los casos en que por registrarse inconsistencias en la
información remitida por el P.S.P., esta debiera repetir el proceso de
rendición de cuentas. En tal caso, el plazo transcurrido entre la expedición
por parte de ANSES y la fecha de presentación de la rendición de cuentas
sin inconsistencias, se contabilizará como retraso en la presentación.
3.1. Conformado de la rendición de cuentas
ANSES deberá expedirse sobre la rendición de cuentas correspondiente a
cada período de pago, dentro de los SIETE (7) días hábiles contados a
partir de la fecha de finalización del período de rendición, mediante nota
firmada por el Director de Pago de Beneficios o quien lo reemplace. En
caso que ANSES no se expida dentro del plazo fijado para ello, la
rendición de cuentas quedará tácitamente conformada.
Si no se registraran inconsistencias en la información remitida por el
P.S.P. (archivos e informe), ANSES prestará conformidad con la rendición
de cuentas.
ANSES solicitará el reintegro, con cargo a la garantía, el importe de las
liquidaciones con marca de retención, es decir que se indicó no pagar, y
que no obstante el P.S.P. rinda como pagadas.
Si se registraran inconsistencias en la información remitida por el P.S.P.
(archivos e informe), ANSES no prestará conformidad de la rendición de
cuentas y el P.S.P. deberá repetir en forma completa el procedimiento
descripto en el Punto 4.
3.2 Información de CVU en rendición de cuentas

Por todos los productos que se pongan al pago, el P.S.P. deberá especificar por
cada caso en que en la rendición de cuentas se informe como pagado, el número
de CVU de la cuenta virtual donde se efectuó la acreditación de la liquidación
(Campo 17 Archivo Rendición de cuentas ANEXO II – Diseños de Registros).
En caso que el P.S.P. no consigne el número de CVU, el registro incompleto será
considerado como inconsistente y se procederá al cobro del importe
correspondiente a dicha liquidación con cargo a la garantía.
4. Rendiciones fuera de término
Cuando el P.S.P. debiera rectificar una rendición de cuentas, posteriormente a los
plazos establecidos en el punto precedente, se considerará tal rectificación como
rendición fuera de término.
4.1. Rendición de Impagos fuera de término
Se considerará rendición de impagos fuera de término, cuando el P.S.P. rectifique
como impago, un beneficio que oportunamente rindiera como pagado.
En estos casos el P.S.P deberá presentar una nota, en calidad de declaración
jurada que deberá ser suscripta por los mismos funcionarios responsables de la
rendición de cuentas, con indicación de la cantidad de casos que rectifica y el
importe total de ellos.
Dicha nota deberá ser acompañada por la constancia de la transmisión por SITACI
del archivo que contenga la totalidad de los casos, de acuerdo al diseño de
registro que se incluye en ANEXO II – Diseños de Registro.
Solo será aceptada una única presentación por mes, exclusivamente entre los
días 10 y 20.
La rendición de los impagos fuera de término debe ser realizada dentro los
NOVENTA (90) días contados a partir de la finalización del período de rendición
de cuentas que correspondiere.
En caso que los períodos de las liquidaciones informadas excedan los NOVENTA
(90) días indicados precedentemente ANSES aplicará una multa por cada día
transcurrido desde la fecha que fueron rendidos pagados, hasta la fecha de
rectificación.
El monto a recuperar será el monto de la liquidación y una multa del UNO Y UN
CUARTO (1 ¼) de la tasa de interés que perciba el Banco de la Nación Argentina
para sus operaciones de descuento, calculada sobre el monto total de la
liquidación que se rectifica, aplicada por cada día transcurrido desde la fecha de
presentación de la Rendición de Cuentas en que debió informarse impaga hasta la
fecha de presentación de la rendición como impagos fuera de término.
4.2. Rendición de Pagos fuera de término
Se considerará rendición de pagos fuera de término, cuando el P.S.P rectifique
como pago, un beneficio que oportunamente rindiera como impago.
En estos casos el P.S.P deberá presentar una nota, indicando los motivos que
ocasionaron la rendición fuera de término, con la nómina de los beneficios
rectificados como pagos, consignando en cada caso el producto que se trate, el
número de beneficio, apellido y nombre del titular, el período de liquidación, el
período de emisión, el importe neto y el código de banco.
En el caso que la cantidad de beneficios por producto y período, sea superior a los
diez (10) casos, deberá acompañarse un archivo con la nómina de beneficios, el
que deberá adecuarse a las especificaciones y diseño de registro, indicado para la
rendición de impagos fuera de término.
Asimismo el P.S.P deberá acompañar copia autenticada, del extracto de CUENTA
VIRTUAL en la que se acreditó el pago, en cada uno de los casos que se rectifican
ANSES, verificará la documentación e información remitida, y acreditará en la
cuenta del P.S.P el total líquido de los beneficios para los cuales se rectifica su
estado de rendición, y debitará en concepto de gasto de gestión administrativa un
importe equivalente al DOS (2) por ciento del importe bruto correspondiente a una
jubilación mínima, por cada beneficio rectificado con cargo a la Garantía.
En el caso que el período rectificado hubiere sido re liquidado y abonado por
ANSES, a través de cualquier otro procedimiento, no se procederá a realizar
reintegro alguno.
Para efectuar rendiciones de pago fuera de término, el P.S.P tendrá un plazo
máximo de NOVENTA (90) días corridos contados desde la finalización del
período de rendición de cuentas que correspondiere. Vencido dicho plazo, ANSES
no efectuará reintegro alguno.
4.3 Ejecución de Penalidades
ANSES notificará mediante Nota de la Dirección Pago de Beneficios al P.S.P., el
importe de las penalidades que deberá depositar este último en la cuenta que
ANSES indique, en el plazo de SIETE (7) días hábiles contados a partir del día
siguiente a la notificación.
Una vez depositado el importe correspondiente deberá remitir la constancia del
depósito vía email a la dirección de correo electrónico indicada en la Nota.
Ante incumplimiento se procederá a la ejecución de la garantía presentada,
sirviendo la Nota mencionada precedentemente como suficiente carta de
notificación.
4.4 Rescate de Fondos
ANSES, por medio de la Dirección Pago de Beneficios, instruirá al P.S.P sobre los
operativos de Rescate de Fondos en las CUENTAS VIRTUALES que no hayan
tenido movimientos fehacientes, más allá de la Acreditación de una Prestación de
ANSES en una CUENTA VIRTUAL.
ANSES, enviará al P.S.P una nota solicitándole lo anteriormente detallado para
que hagan la correspondiente validación.
Este operativo de Rescate de Fondos, se realizará cada NOVENTA (90) días por
indicación de ANSES.
5. Control de Fe de Vida
El control de Fe de Vida de los titulares de jubilaciones y pensiones del Sistema
Integrado Previsional Argentino (SIPA) y Pensiones No Contributivas, es
responsabilidad exclusiva del P.S.P.
Los pagos que se verifiquen efectuados en fecha posterior al fallecimiento del
titular del beneficio, dará lugar al recupero del importe correspondiente a la
liquidación y una multa calculada conforme al marco de los procedimientos
indicados en el Punto 4.1. Dicha multa se aplicará por cada día transcurrido desde
que opere el vencimiento de los plazos dispuestos en el apartado citado hasta la
fecha de recepción de la notificación, que la Coordinación Operaciones de Pago
remita al P.S.P., informando que se procederá al recupero de los fondos.
ANSES, por medio de la Dirección Pago de Beneficios, indicará al P.S.P todo lo
referido a la implementación del Programa “Mi Huella”. Asimismo el P.S.P. podrá
proponer un sistema alternativo de control de fe de vida, el cual será evaluado por
ANSES.
República Argentina – Poder Ejecutivo Nacional
2018 – Año del Centenario de la Reforma Universitaria
Hoja Adicional de Firmas
Anexo
Número:
Referencia: ANEXO I a) – PROCEDIMIENTO DE PAGO
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ANEXO I b)
PROCEDIMIENTO DE PAGO
1. Medio de Pago por cuenta virtual
1.1 Descripción General
El P.S.P actúa como proveedor del servicio de pago que permite a los
beneficiarios de ANSES, realizar compras de bienes o servicios, realizar pagos o
recargas, extraer dinero en efectivo, realizar y recibir transferencias, entre otras
funcionalidades.
1.2 Definiciones
• Se denominan BENEFICIARIOS a los titulares de las prestaciones que
ANSES pone al pago.
• Se denomina PRESTADOR DE SERVICIOS DE PAGO (P.S.P.) a la entidad
que brinda los servicios necesarios para el pago de las prestaciones de
ANSES a través de medios electrónicos.
• Se denomina COMERCIO ADHERIDO, al comercio que acepta y recibe
pagos de bienes y servicios a través del P.S.P. También aquellos que
entregan dinero en efectivo (CASH OUT), siempre y cuando esta operación
sea autorizada por el P.S.P. al COMERCIO ADHERIDO.
• Se denomina REDES, a la Red de Cajeros Automáticos y otras empresas
habilitadas por el P.S.P. a realizar, por cuenta y orden del P.S.P., las
operaciones de convertir dinero en efectivo en dinero electrónico (Cash-ln),
así como reconvertir dinero electrónico en dinero en efectivo (Cash-Out).
• Se denomina DINERO VIRTUAL al resultado de la conversión de dinero en
efectivo en dinero electrónico acreditado en la cuenta del beneficiario en el
P.S.P.
• Se denomina CUENTA a la cuenta virtual de la cual cada BENEFICIARIO
registrado en la plataforma/aplicación es titular.
• Se denomina TARJETA PREPAGA a la tarjeta asociada a la cuenta virtual y
que utiliza los fondos pre cargados disponibles en la misma.
1.3 Requisitos para la utilización del Servicio
Para utilizar la cuenta virtual, el BENEFICIARIO debe:
• Encontrarse en el padrón de datos de BENEFICIARIOS informados por
ANSES al P.S.P.
• Ser persona física con domicilio y documento nacional de identidad de la
República Argentina.
• Contar con un dispositivo con acceso a internet para acceder a la
plataforma del P.S.P. o con el medio brindado por el P.S.P. para acceder a
su cuenta virtual y efectuar transacciones.
• Aceptar los Términos y Condiciones del P.S.P.
1.4 Registro y activación de la cuenta del P.S.P.
ANSES enviará al P.S.P. los datos del BENEFICIARIO, para que este genere las
cuentas virtuales y condiciones necesarias para que el titular del beneficio pueda
disponer de su haber.
El P.S.P. deberá poner a disposición del BENEFICIARIO todas las instrucciones
necesarias para que pueda acceder a su cuenta virtual y disponer de sus fondos.
Será responsabilidad del P.S.P. el contacto con el beneficiario para formalizar
la apertura de la cuenta, para ello el P.S.P. podrá solicitar al BENEFICIARIO la
presentación o envío de cualquier comprobante y/o dato adicional que
considere necesario a efectos de corroborar y/o confirmar y/o verificar sus
Datos Personales.
Como resultado de la registración, el P.S.P. generará automáticamente una
Cuenta VIRTUAL identificada unívocamente con un número de veintidós dígitos
CVU (Clave Virtual Uniforme) asociado al CUIL del beneficiario.
EL BENEFICIARIO podrá consultar cualquier inquietud en la página web del
P.S.P.
1.5 Detalle de Operaciones
Los BENEFICIARIOS podrán realizar las siguientes operaciones:
a) Enviar dinero o realizar pagos: Los BENEFICIARIOS podrán enviar
dinero o realizar pagos desde sus Cuentas a las Cuentas de otros usuarios
del sistema y hacia otras cuentas bancarias.
b) Retirar dinero de su CUENTA: El BENEFICIARIO podrá retirar dinero en
efectivo de su CUENTA a través de las REDES.
c) Pago de Bienes y Servicios: El BENEFICIARIO podrá abonar sus
compras y servicios usando la aplicación y/o la tarjeta prepaga. Las
operaciones descriptas en este apartado deberán estar alcanzadas por el
“Régimen de reintegro del impuesto al valor agregado por compras en
comercios de venta minorista” Ley 27.253, y otros similares reintegros que
a futuro se implementen.
d) Retirar dinero vía Transferencia Bancaria: El BENEFICIARIO podrá
retirar parte o la totalidad del DINERO VIRTUAL disponible en su CUENTA
VIRTUAL a través de una transferencia a una cuenta bancaria de su
titularidad.
e) Cargar dinero en su CUENTA VIRTUAL: Los BENEFICIARIOS pueden
convertir dinero en efectivo en DINERO VIRTUAL (Cash In) que se
acreditará en su CUENTA VIRTUAL a través de las REDES o por los
medios que el P.S.P. informe.
En todos los casos, una vez confirmada la operación, el BENEFICIARIO podrá
ver las transacciones impactadas en el saldo de su CUENTA VIRTUAL.
1.6 Extracción de Dinero en Efectivo
El BENEFICIARIO podrá retirar dinero en efectivo de su CUENTA VIRTUAL a
través de las REDES.
Para las extracciones presenciales de dinero en efectivo de la CUENTA VIRTUAL
abierta a nombre del BENEFICIARIO, de la Prestación a recibir a través de los
REDES ofrecidas por el P.S.P., el BENEFICIARIO deberá presentar la
documentación pertinente autorizada por el RENAPER según su Ley 17.671 y sus
modificatorias.
1.7 Confirmación de la transacción
El BENEFICIARIO, con el uso de su CLAVE estará autorizando la realización de
transacciones que generen débitos en su CUENTA VIRTUAL. La confidencialidad
de la clave secreta es estrictamente responsabilidad del BENEFICIARIO.
1.8 Gratuidad del Servicio
En ningún caso el P.S.P. podrá cobrar cargos o comisiones al BENEFICIARIO en
las operaciones detalladas en los punto 1.5 ¨Detalle de Operaciones¨ y 1.6
¨Extracción de Dinero en Efectivo¨, del presente ANEXO l.
1.9 Resumen de Cuenta
El BENEFICIARIO tendrá acceso a su historial transaccional a través de la
plataforma y/o de la aplicación y/o medios alternativos que ofrezca el P.S.P.
El P.S.P. a solicitud de ANSES, deberá remitirle a ésta el extracto de la CUENTA,
donde se detallen todos los movimientos de la misma dentro de los 10 días hábiles
posteriores al requerimiento.
1.10 Entrega, extravío, robo o hurto de tarjeta prepaga
En caso que el P.S.P. provea de una tarjeta prepaga, este será responsable por la
efectiva entrega de la misma sin costo alguno tanto para el beneficiario como para
ANSES. Ante el extravío, robo o hurto de la misma, el BENEFICIARIO deberá
notificar inmediatamente al P.S.P. a través de los canales de comunicación
indicados por este para realizar las gestiones correspondientes de bloqueo
temporal de su Cuenta.
1.11 Medios de comunicación con el BENEFICIARIO
El P.S.P. deberá proporcionar a ANSES un canal efectivo de comunicación con el
Beneficiario, para permitir el contacto y/o envío de información.
2. Operatoria ANSES – P.S.P.
2.1 Descripción de Productos
ANSES librará una liquidación por cada producto o tipo de obligación a ser
abonada por el P.S.P., en la cual se consignarán los beneficios a ser acreditados
como DINERO VIRTUAL por el P.S.P. en las respectivas CUENTAS VIRTUALES
de cada BENEFICIARIO titular. Las liquidaciones serán confeccionadas de
acuerdo al diseño que se describe en el ANEXO II – Diseños de Registros.
2.2 Detalle de Productos
a) Liquidaciones ANSES
– Jubilaciones y Pensiones
– Pensiones No contributivas
– Sistema Único de Asignaciones Familiares
– Pago Único de Asignaciones Familiares
– Prestación Económica de Seguro de Desempleo
– Asignación Universal por Hijo y por Embarazo para Protección Social
b) Liquidaciones por cuenta de Terceros
– Programas de Empleo del MTEySS
– Programa de Desarrollo Infantil-Primeros Años (PDIPA)
– Programa Hogares con Garrafa
– Programa de Respaldo a Estudiantes Argentinos
– Ley Brisa
– Menores Egresados
ANSES podrá incorporar nuevos productos previa factibilidad operativa por parte
del P.S.P., como así también dar de baja los precedentemente enunciados y/o
aquellos que se incorporen posteriormente.
2.3 Intercambio de Información
Para el intercambio de todos los archivos informáticos entre ANSES y el P.S.P., se
utilizará exclusivamente el ¨Sistema Integrado de Transferencia, Almacenamiento
y Control de Información¨ (SITACI), utilizando los Diseños de Registro que defina
ANSES). (Resolución ANSES DEN 137/2009).
2.3.1 Integridad de los datos contenidos en los archivos de las Liquidaciones
de pago
ANSES garantizará que los datos contenidos en los archivos de las Liquidaciones
de Pagos de Beneficios no puedan ser alterados, hasta el momento de la entrega
al P.S.P., siendo éste responsable de la seguridad de la información una vez
recibidos los archivos de la/s Liquidación/es de Pago de Beneficios, en tanto que
todo pago fuera de las condiciones estipuladas por ANSES será de exclusiva
responsabilidad del P.S.P.
2.4 Apertura de CUENTA VIRTUAL
ANSES remitirá al P.S.P. un archivo que contendrá las novedades relacionadas a
las altas de nuevas CUENTAS VIRTUALES.
Asimismo, dicho archivo también podrá contener altas, bajas o modificaciones de
cualquier dato del BENEFICIARIO.
En el caso que un BENEFICIARIO perciba más de un beneficio, el P.S.P.
efectuará la apertura de una sola CUENTA VIRTUAL para todas las liquidaciones.
El P.S.P. deberá utilizar dicha información para proceder a la apertura de las
CUENTAS VIRTUALES y mantener actualizados los datos de las existentes.
Cualquier dato incompleto o faltante deberá ser requerido al BENEFICIARIO.
En ANEXO II – Diseños de Registros se detalla el diseño de los registros y tablas
con descripción de códigos.
Con el objeto de facilitar los procesos de traspaso y alta de prestaciones al
P.S.P., utilizando herramientas informatizadas de validación de identidad, ANSES
podrá brindar información, según disponibilidad en sus bases:
a) Nombre y apellido
b) CUIL
c) Prestación de la Seguridad Social que percibe
d) Boca de pago
e) Grupo familiar
f) Número de Teléfono Móvil (Celular)
g) Número de Teléfono Fijo
h) Correo Electrónico
2.5 Liquidaciones de pago
ANSES librará una liquidación por cada prestación o tipo de obligación a ser
abonada por el P.S.P.
Las liquidaciones serán confeccionadas de acuerdo al diseño que se describe en
el ANEXO II – Diseños de Registros.
2.6 Calendario de pagos y plazo de vigencia
Los archivos que contengan la liquidación de pagos de beneficios de cada mes,
estarán a disposición del P.S.P. con TRES (3) días hábiles de anticipación a la
fecha de inicio de cada período de pago.
Cada prestación deberá ser acreditada en la CUENTA VIRTUAL del
BENEFICIARIO de acuerdo al calendario de pagos que ANSES establezca, el que
estará integrado por grupos de pago definidos, según el tipo de producto que se
trate, en función de la terminación de documento de cada BENEFICIARIO, y/o el
rango de haberes.
La fecha de inicio de pago de cada liquidación, será informada en cada registro del
archivo de liquidación, y la fecha de vigencia se consignará en el registro cabecera
de cada archivo remitido.
La fecha de finalización de la vigencia de pago de la totalidad de los beneficios
será la misma, independientemente del grupo y prestación.
2.7 Provisión de los fondos
A fin de cumplir con el pago de los beneficios, ANSES depositará los fondos
necesarios en una cuenta propia, de afectación específica, dentro de las
VEINTICUATRO (24) horas anteriores a la fecha de inicio de cada grupo de pago.
El P.S.P. acreditará, según cronograma y liquidación recibida, el importe
correspondiente en las cuentas virtuales de los BENEFICIARIOS. Los fondos
deberán estar disponibles en las respectivas CUENTAS VIRTUALES en la fecha
de pago que se indica en el archivo de liquidación para cada BENEFICIARIO.
A medida que los BENEFICIARIOS hagan uso de los fondos, el P.S.P. debitará de
la cuenta de ANSES de afectación específica los fondos correspondientes a
dichas transacciones.
El P.S.P. quedará liberado de toda responsabilidad emergente de la demora
producida en el inicio de cada período de pago cuando ésta obedezca a la falta de
puesta a disposición de los fondos en tiempo y forma por parte de ANSES.
En caso que ANSES, por situaciones imputables al P.S.P., constatase mediante
verificaciones propias y a través del reclamo de los BENEFICIARIOS la falta de
acreditación en término, corresponderá la aplicación de una penalidad consistente
en el equivalente en pesos de CINCO (5) jubilaciones mínimas por cada día de
atraso que se compruebe. El importe resultante de la multa será con cargo a la
garantía presentada.
2.8 Garantía
El P.S.P. deberá presentar a satisfacción de ANSES una garantía por un monto
equivalente al VEINTE POR CIENTO (20%) de la emisión mensual puesta al
pago. El importe de la garantía será informado por ANSES y será ajustado en
caso que el valor resultante de la garantía exceda en un 50% a la previamente
presentada.
2.9 Modalidad de Pago
La forma de pago será mediante la acreditación de fondos en la CUENTA
VIRTUAL de cada BENEFICIARIO y este podrá disponer de los mismos a través
de las operaciones referidas en el punto 1.5
2.9.1 Pagos a Apoderados
Esta modalidad de pago no permite la designación de apoderados para el cobro
de las prestaciones.
2.10 Detalle de la liquidación
El P.S.P. deberá proveer a los BENEFICIARIOS el detalle con la liquidación
efectuada por ANSES, cuando los mismos así lo soliciten.
Dicha provisión podrá efectuarse a través de la plataforma/aplicación y otros
canales habilitados por el P.S.P. tales como las REDES.
El P.S.P. podrá obtener toda la información necesaria para generar las
liquidaciones en el archivo cuyo diseño se detalla en el ANEXO II – Diseños de
Registros.
2.11 Descripción de archivos de las liquidaciones de pago
Cada liquidación de pago de beneficios, será entregada en un archivo rotulado
según se detalla:
• DSN: CMMAA.XYZ.PROD.ENTID.bco
1 2 3 4 5
1. MMAA corresponde al mes y año de la liquidación.
2. X (alfabético P o C) indica el tipo de soporte, debiendo indicar P cuando
corresponde a un soporte principal del producto o C para un soporte
complementario;
Y (alfanumérico Q, P o 0): Q indica si la prestación es Quincenal; P si
corresponde a una prestación diferenciada por Planes; 0 (cero) cuando la
prestación no corresponde a quincenal o plan.
Z (numérico): corresponde al número de Quincena o de Plan o al número
de complementaria de un mismo producto.
3. PROD (alfabético): tipo de producto, de acuerdo a la siguiente descripción:
Tipo Descripción
PREV Integra los Productos: Jubilaciones y Pensiones,
Primeras Liquidaciones, Retroactivos de Sentencias
Judiciales y Pensiones No Contributivas.
PEUN Pago Único de prestaciones extraordinarias de
Asignaciones Familiares
SUAF Sistema Único de Asignaciones Familiares
UVHI Asignación Universal por Hijo y por embarazo
PROG Programa de Respaldo a Estudiantes Argentinos
DESE Desempleo (Plan 1, Plan 2 y Plan 3)
MPJH Programas del MTEySS
HF Empresas en Crisis
PEDIPA Programa Desarrollo Infantil Primeros Años
4. ENTID Tipo de Liquidación. Es igual a “ANSES”, cuando corresponde a una
prestación de ANSES o administrada por esta y un “TERCERO” cuando
corresponde a una prestación por cuenta y orden de terceras entidades.
5. bco (numérico): código del Agente Pagador (xxx)
2.12 Liquidaciones complementarias
En el transcurso del período de pago de cada producto, ANSES podrá entregar
liquidaciones de pago de beneficios complementarias, en las que se podrá incluir:
a) Registros que no hubiesen sido consignados en la Liquidación de Pago
principal de ese producto.
b) Registros que habiendo sido consignados en la Liquidación de Pago
principal del producto, deban ser reemplazados
En cada uno de los archivos citados en el punto precedente, se incluirá un registro
cabecera con el resumen de la información remitida en los mismos conforme a lo
establecido en el ANEXO II – Diseños de Registros.
2.13 Descripción de archivos con novedades de cambios de bocas de pago,
suspensiones y bajas
En forma conjunta con la emisión de cada liquidación principal de la prestación,
ANSES pondrá a disposición del P.S.P., un archivo que incluirá aquellos
beneficios que habiendo sido incluidos en la liquidación correspondiente al mes
inmediato anterior, no hayan sido liquidados en el periodo actual para ser
abonadas.
Dicha información será provista al P.S.P. a título informativo, con el propósito que
la misma conozca el motivo por el cual el/los beneficio/s incluido/s no han sido
consignados en la liquidación del periodo actual.
El mismo será rotulado según se detalla:
• DSN: BAJAS.MMAAAA.bco
1 2 3
1. BAJAS: fijo
2. MMAAAA: corresponde al mes y año de la liquidación
3. Bco (numérico): código del banco
Los mencionados archivos serán confeccionados de acuerdo al diseño que se
describe en el ANEXO II – Diseños de Registros.
2.14 Descripción de archivos con novedades de fallecidos
Dos veces por semana, ANSES pondrá a disposición del P.S.P., un archivo que
incluirá aquellos titulares fallecidos cuya novedad haya sido incorporada en los
sistemas de ANSES.
Dicha información será provista al P.S.P. a título colaborativo respecto del Control
de Fe de Vida.
El mismo será rotulado según se detalla:
• DSN: FALLEBN.FDDMMAA.BCO
1 2
1. FALLEBN: fijo
2. MMAAAA: corresponde al mes y año de la liquidación.
3. bco (numérico): 000
2.15 Tratamiento de casos de reclamos de pago
En caso de controversia vinculada a un pago, a partir del reclamo formulado por el
BENEFICIARIO ante ANSES y derivado al P.S.P., éste contará con un plazo de
TREINTA (30) días corridos para realizar las pericias pertinentes y pronunciarse al
respecto, realizando, en caso de corresponder, el repago al legítimo beneficiario
En caso de incumplimiento del plazo mencionado precedentemente,
corresponderá la aplicación de una penalidad consistente al equivalente en pesos
de UNA (1) jubilación mínima por cada día de atraso que se compruebe, y ANSES
procederá de inmediato al pago de la liquidación reclamada. El importe resultante
será con cargo a la garantía presentada.
2.16 Retenciones (órdenes de no pago) y rehabilitaciones
El P.S.P., a solicitud de ANSES y bajo responsabilidad de la misma, no
abonará las liquidaciones que ANSES le indique mediante instrucción remitida por
el Área Operaciones de Pago perteneciente a la Dirección Pago de Beneficios de
ANSES, a través de correo electrónico, que será enviado a la dirección que el
P.S.P. indique. Dicha instrucción se realizará VEINTICUATRO (24) horas antes a
la puesta al pago en la CUENTA VIRTUAL del BENEFICIARIO.
Una vez recibido el correo electrónico con la Orden de Retención, el P.S.P.
procederá a responder el mismo con otro correo electrónico que contenga la
información originalmente enviada (opción responder), el que servirá como
suficiente constancia de recibo.
Dentro de las VEINTICUATRO (24) horas de recibida la mencionada instrucción,
el P.S.P. deberá informar a ANSES, por correo electrónico, el resultado de la
gestión encomendada.
A su vez, idéntico procedimiento se utilizará para los casos en que ANSES solicite
a través de la “Orden de Rehabilitación”, la rehabilitación de un beneficio que fuera
suspendido anteriormente.
3. Rendición de Cuentas
Al finalizar cada período de pago, dentro de los CINCO (5) días hábiles de vencida
la vigencia de los pagos, el P.S.P. deberá enviar la rendición de cuentas, las que
se considerarán completas cuando se presenten la totalidad de los elementos que
las integran y que se enumeran a continuación:
• Un archivo que deberá ser remitido por SITACI a la Dirección de Sistemas
de ANSES – Área Contralor – , conteniendo la misma información que le
fuere suministrada por ANSES tanto en la liquidación principal como en las
complementarias, más aquellos campos que deben ser completados por el
P.S.P.
• Nota en carácter de Declaración Jurada por las transacciones efectuadas
durante el mensual rendido.
• Un informe que deberá ser remitido a la Dirección Pago de Beneficios
de ANSES, conteniendo los siguientes datos:
CANTIDAD MONTO
Puesta al Pago Soporte Principal
Puesta al Pago Soporte/s
Complementario/s
c1
c2
$A
$8
Total de Registros Puestos al Pago C3 = c1+c2 $C=$A+$8
Registros Pagados
Registros Impagos
C
4
C
5
$D
$E
Total de Registros C6 = c4+c5 $F=$D+$E
Comisiones C4 $(c4 x
comisión)
Aclaraciones:
c1: Cantidad de casos y monto remitidos en el soporte principal
c2: Cantidad de casos y monto remitidos en el/los soporte/s complementario/s
c3: Cantidad total de casos y monto correspondiente a los registros efectivamente
pagados
c4: Cantidad total de casos y monto correspondiente a los registros impagos
En el caso que el P.S.P. no presentare la rendición de cuentas a ANSES dentro
del plazo estipulado para ello, o cuando la rendición de cuentas sea tenida por
presentada fuera del plazo estipulado para ello, el P.S.P. deberá abonar a ANSES,
una multa consistente al equivalente en pesos al importe correspondiente a una
(1) jubilación mínima por cada día de retraso. Igual multa podrá aplicarse en los
casos en que por registrarse inconsistencias en la información remitida por el
P.S.P., esta debiera repetir las rendiciones de cuentas. En tal caso, el plazo
transcurrido entre la expedición por parte de ANSES y la fecha de presentación de
la rendición de cuentas sin inconsistencias, se contabilizará como retraso en la
presentación.
3.1 Rendición de PAGOS e IMPAGOS
El P.S.P. deberá informar como PAGADAS las liquidaciones de aquellos titulares
que en el transcurso de la vigencia de pago hayan formalizado la apertura de la
cuenta virtual, y el importe de la liquidación haya sido acreditado en la misma. El
hecho que el BENEFICIARIO haya formalizado la apertura y la cuenta se haya
activado es suficiente para ser informada PAGADA, aunque el titular no haya
efectuado movimientos en su cuenta virtual.
Para los casos de aquellas acreditaciones que se realicen en una cuenta cuya
apertura se encontrara formalizada con anterioridad, se deberán informar como
PAGADAS.
Deberán ser informadas como IMPAGAS las liquidaciones de aquellos titulares
que, cumplida la fecha de vigencia, NO hayan formalizado la apertura de la
cuenta.
3.1.1 Información complementaria a la rendición de cuentas
El P.S.P. deberá remitir mensualmente un archivo con la información referida a los
consumos efectuados por los titulares de las CUENTAS VIRTUALES, donde
consignarán el total consumido a los fines de la respectiva conciliación con la
cuenta de ANSES de afectación específica.
3.2 Información de CVU en rendición de cuentas

Por todos los productos que se pongan al pago, el P.S.P. deberá especificar por
cada caso en que en la rendición de cuentas se informe como pagado, el número
de CVU de la cuenta virtual donde se efectuó la acreditación de la liquidación
(Campo 17 Archivo Rendición de cuentas ANEXO II – Diseños de Registros).
En caso que el P.S.P. no consigne el número de CVU, el registro incompleto será
considerado como inconsistente y se procederá al cobro del importe
correspondiente a dicha liquidación con cargo a la garantía.
3.3 Conformado de la rendición de cuentas
ANSES deberá expedirse sobre la rendición de cuentas correspondiente a cada
período de pago, dentro de los SIETE (7) días hábiles contados a partir de la fecha
de finalización del período de rendición, mediante nota firmada por el Director de
Pago de Beneficios o quien lo reemplace. En caso que ANSES no se expida
dentro del plazo fijado para ello, la rendición de cuentas quedará tácitamente
conformada.
También se descontará el importe de las liquidaciones con marca de retención, es
decir que se indicó no pagar, y que no obstante el P.S.P. rinda como pagadas.
Si se registraran inconsistencias en la información remitida por el P.S.P. (archivos
e informe), ANSES no prestará conformidad de la rendición de cuentas y el P.S.P.
deberá repetir en forma completa el procedimiento descripto en el Punto 4.
4. Rendiciones fuera de término
Cuando el P.S.P. debiera rectificar una rendición de cuentas, posteriormente a los
plazos establecidos en el punto precedente, se considerará tal rectificación como
rendición fuera de término.
4.1 Rendición de Impagos fuera de término
Se considerará rendición de impagos fuera de término, cuando el P.S.P. rectifique
como impago, un beneficio que oportunamente rindiera como pagado.
En estos casos el P.S.P. deberá presentar una nota, en calidad de declaración
jurada que deberá ser suscripta por los mismos funcionarios responsables de la
rendición de cuentas, con indicación de la cantidad de casos que rectifica y el
importe total de ellos.
Dicha nota deberá ser acompañada por la constancia de la transmisión por SITACI
del archivo que contenga la totalidad de los casos, de acuerdo al diseño que se
incluye en ANEXO II – Diseños de Registros.
Solo será aceptada una única presentación por mes, exclusivamente entre los
días 10 y 20.
La rendición de los impagos fuera de término debe ser realizada dentro los
NOVENTA (90) días contados a partir de la finalización del período de rendición
de cuentas que correspondiere.
En caso que los períodos de las liquidaciones informadas excedan los NOVENTA
(90) días indicados precedentemente ANSES aplicará una multa por cada día
transcurrido desde la fecha que fueron rendidos pagados, hasta la fecha de
rectificación.
El monto a recuperar será el monto de la liquidación y una multa equivalente a UN
CUARTO (¼) de la tasa de interés que perciba el Banco de la Nación Argentina
para sus operaciones de descuento, calculada sobre el monto total de la
liquidación que se rectifica, aplicada por cada día transcurrido desde la fecha de
presentación de la Rendición de Cuentas en que debió informarse impaga hasta la
fecha de presentación de la rendición como impagos fuera de término.
4.2 Rendición de Pagos fuera de término
Se considerará rendición de pagos fuera de término, cuando el P.S.P. rectifique
como pago, un beneficio que oportunamente rindiera como impago.
En estos casos el P.S.P. deberá presentar una nota, indicando los motivos que
ocasionaron la rendición fuera de término, con la nómina de los beneficios
rectificados como pagos, consignando en cada caso el producto que se trate, el
número de beneficio, apellido y nombre del titular, el período de liquidación, el
período de emisión, el importe neto y el código de banco.
En el caso que la cantidad de beneficios por producto y período, sea superior a los
diez (10) casos, deberá acompañarse un archivo con la nómina de beneficios, el
que deberá adecuarse a las especificaciones y diseño de registro, indicado para la
rendición de impagos fuera de término.
Asimismo el P.S.P. deberá acompañar copia autenticada, del extracto de CUENTA
VIRTUAL en la que se acreditó el pago, en cada uno de los casos que se rectifican
ANSES, verificará la documentación e información remitida, y acreditará en la
cuenta de ANSES de afectación específica el total líquido de los beneficios para
los cuales se rectifica su estado de rendición, y debitará en concepto de gasto de
gestión administrativa un importe equivalente al DOS (2) por ciento del importe
bruto correspondiente a una jubilación mínima, por cada beneficio rectificado con
cargo a la garantía.
En el caso que el período rectificado hubiere sido re liquidado y abonado por
ANSES, a través de cualquier otro procedimiento, no se procederá a realizar
reintegro alguno.
Para efectuar rendiciones de pago fuera de término, el P.S.P. tendrá un plazo
máximo de NOVENTA (90) días corridos contados desde la finalización del
período de rendición de cuentas que correspondiere. Vencido dicho plazo, ANSES
no efectuará reintegro alguno.
4.3 Ejecución de Penalidades
ANSES notificará mediante Nota de la Dirección Pago de Beneficios al P.S.P., el
importe de las penalidades que deberá depositar este último en la cuenta que
ANSES indique, en el plazo de SIETE (7) días hábiles contados a partir del día
siguiente a la notificación.
Una vez depositado el importe correspondiente deberá remitir la constancia del
depósito vía email a la dirección de correo electrónico indicada en la Nota.
Ante incumplimiento se procederá a la ejecución de la garantía presentada,
sirviendo la Nota mencionada precedentemente como suficiente carta de
notificación.
4.4 Rescate de Fondos
ANSES, por medio de la Dirección Pago de Beneficios, instruirá al P.S.P.
operativos de Rescate de Fondos sobre aquellas CUENTAS VIRTUALES que no
hayan tenido movimientos fehacientes, más allá de la Acreditación de una
Prestación de ANSES en una CUENTA VIRTUAL.
ANSES, enviará al P.S.P. una nota solicitándole lo anteriormente detallado para
que hagan la correspondiente validación.
Este operativo de Rescate de Fondos, se realizará cada NOVENTA (90) días por
indicación de ANSES.
5. Control de Fe de Vida
El control de Fe de Vida de los titulares de jubilaciones y pensiones del Sistema
Integrado Previsional Argentino (SIPA) y Pensiones No Contributivas, es
responsabilidad exclusiva del P.S.P.
Los pagos que se verifiquen efectuados en fecha posterior al fallecimiento del
titular del beneficio, dará lugar al recupero del importe correspondiente a la
liquidación y una multa calculada conforme al marco de los procedimientos
indicados en el Punto 4.1. Dicha multa se aplicará por cada día transcurrido desde
que opere el vencimiento de los plazos dispuestos en el apartado citado hasta la
fecha de recepción de la notificación, que la Coordinación Operaciones de Pago
remita al P.S.P., informando que se procederá al recupero de los fondos.
ANSES, por medio de la Dirección Pago de Beneficios, indicará al P.S.P. todo lo
referido a la implementación del Programa “Mi Huella”. Asimismo el P.S.P. podrá
proponer un sistema alternativo de control de fe de vida, el cual será evaluado por
ANSES.
República Argentina – Poder Ejecutivo Nacional
2018 – Año del Centenario de la Reforma Universitaria
Hoja Adicional de Firmas
Anexo
Número:
Referencia: ANEXO I b) – PROCEDIMIENTO DE PAGO
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