Normativa BCRA sobre transferencias de dólares

Algunos usuarios bancarios recibieron mails alertando sobre la imposibilidad de recibir o hacer transferencias de dólares, qué dice la ley. Movimientos de cajas de ahorro en dólares

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A varios usuarios de bancos les llegó este mensaje:

“Según la nueva normativa* del BCRA, se evaluarán las transferencias en dólares que envíen a tu cuenta, y podrían verse afectadas.

Por eso, si te transfieren dólares más de una vez por mes calendario, estos podrían demorar en acreditarse o incluso rechazarse.

Te mantendremos informado de cualquier novedad.

* Normativa COM ‘A’ 7072 emitida por el BCRA.”

 

Por su parte, desde el banco ciudad se informa este mensaje:

 

  • El límite de compra mensual establecido es de USD 200 por persona, con débito en cuenta del cliente. En caso de compra en efectivo, el límite es de USD 100.
  • La adquisición de dólares está habilitada únicamente para atesoramiento. Su carácter es personal e intransferible.
  • Está prohibido por Ley Penal Cambiaria (Nro. 19359 y modificatorias) comercializar, de cualquier manera, el cupo mensual y personal.Se encuentra penalizada la compra de dólares a cuenta o a favor de terceros.

La entidades oficiales que integramos el sistema financiero argentino debemos controlar y asegurar el cumplimiento de estas normativas, por lo que en caso de verificarse faltas o violaciones a la citada Ley, el Banco Ciudad procederá al cierre de cuentas cuya actividad infrinja lo establecido, pudiendo incluso tomar otras medidas contempladas en la legislación para esos casos.

Asimismo queremos informarte que nos encontramos en proceso de implementación de las nuevas disposiciones del BCRA – Com. A 7072 – referidas al control de las normativas mencionadas en las operaciones de transferencias en dólares, por lo que temporalmente las personas humanas no podrán recibir transferencias inmediatas en dólares en sus cuentas (tanto propias como de terceros). Prontamente comunicaremos la rehabilitación de esta operación.

 

Qué dice la normativa BCRA sobre transferencia en dólares

 

“2020 – AÑO DEL GENERAL MANUEL BELGRANO”
COMUNICACIÓN “A” 7072 16/07/2020
A LAS ENTIDADES FINANCIERAS:
Ref.: Circular
SINAP 1 – 109
Sistema Nacional de Pagos-Transferencias.
Recaudos especiales sobre transferencias
en moneda extranjera.
____________________________________________________________
Nos dirigimos a Uds. para comunicarles que esta Institución ha resuelto lo siguiente:
1. Reemplazar el punto 2.2.2.11. de las normas sobre “Sistema Nacional de Pagos. Transferencias”,
por el siguiente:

2.2.2.11. Política “conozca a su cliente”: recaudos especiales a tomar de manera previa a la
efectivización de una transferencia, a los fines de continuar con la política de minimizar el riesgo, particularmente con respecto a las cuentas que presenten algunas
de las siguientes características:

• Cuentas de destino que no hayan sido previamente asociadas por el originante de
la transferencia a través de cajeros automáticos, en sede de la entidad financiera o
por cualquier otro mecanismo que ella considere pertinente.
• Cuentas de destino que no registren una antigüedad mayor a 180 días desde su
apertura.
• Cuentas que no hayan registrado depósitos o extracciones en los 180 días anteriores a la fecha en que sea ordenada la transferencia inmediata.
• Cuentas de destino nominadas en moneda extranjera a partir de una segunda
transferencia recibida durante el mes calendario, las entidades receptoras deberán diferir la acreditación hasta eliminar cualquier sospecha de incumplimiento normativo en lo que refiere a la compra de moneda extranjera por parte de personas humanas residentes para la formación de activos externos. Para ello, podrán requerir al cliente receptor que justifique el motivo de la transferencia.

El diferimiento previsto no podrá exceder las 13 horas del día hábil siguiente.

En caso de no producirse la justificación del movimiento en el término previsto, la entidad receptora deberá proceder al rechazo de la transferencia.

La entidad podrá exceptuar aquellas cuentas que por su propia actividad puedan
justificar la recurrencia de esta operatoria.

Las operaciones vinculadas a comercio exterior no se encuentran alcanzadas por
los recaudos especiales descriptos precedentemente.

Saludamos a Uds. atentamente.
BANCO CENTRAL DE LA REPÚBLICA ARGENTINA
Luis D’ Orio Julio César Pando
Gerente Principal de Sistemas de Pago
y Cuentas Corrientes
Subgerente General de Medios de Pago

1 comentario
  1. Luciana dice

    Hola! Me cerraron la C.A. en dólares por este motivo (recibí transferencias en mayo y las justifiqué cuando me solicitaron la documentación), y me dice mi ejecutiva de cuentas que no cree que me la vuelvan a abrir. Esto es ilegal, o no? No solo las operaciones fueron mucho antes que la nueva normativa, sino que fueron debidamente probadas. No entiendo. Gracias!!!

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